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    鋼貿行業供應鏈金融服務方案2011年 4月總行公司部1第一部分 鋼貿行業服務方案第二部分 鋼貿行業綜合收益第三部分 鋼貿行業授信政策2第一部分 鋼貿行業服務方案3鋼貿商面臨的問題運輸、倉儲中存貨占用大量資金無合適擔保融資能力不足定金、全額付款占用大量資金收付結算效率低采購資金不足鋼貿商可能面臨的融資問題4年度合同每月采購支付貨款貨物運輸倉庫收貨付款提貨財務對賬鋼貿商金融解決方案年度合作協議 廠商銀 商品融資(靜態或池融資) 網上銀行保兌倉5傳統鋼貿行業服務方案創新鋼貿行業服務方案126商品融資廠商銀保兌倉商票保貼國內保理市場擔保1傳統鋼貿行業服務方案先票后貨已有存貨23456下游賒賬7融資申請人以其所有的動產質押給交行作為授信擔保,交行指定物流監管公司對該質押動產進行監管,在此基礎上,交行以貸款、承兌、國際貿易融資等各種融資形式發放的、用于滿足企業采購貨物所需資金的融資業務。商品融資? 靜態質押融資? 商品池質押融資18為指定貨物的質押,每次提貨供應商需向銀行申請并補交提貨保證金或貨物,由銀行發提貨通知書方可向物流監管公司提取貨物。靜態質押指定貨物提貨指定價值提貨提 貨9為不少于指定貨物價值的質押,當提取超出指定貨物價值部分的貨物時不需向銀行申請,可直接向物流監管公司辦理提貨手續,否則,須向銀行申請。公司補貨時,由監管公司按銀行事先約定貨物品種價格核定貨物價值。池質押融資提貨直接提貨>約定價值部分補交提貨資金或貨物≤ 約定價值部分10經銷商物流監管公司倉庫③申請授信④發放融資⑤提貨申請⑥ 通知解除質押② 質押① 存貨監管商品融資流程11是指生產廠家(賣方)、經銷商(買方)和銀行三方進行合作,由銀行為經銷商向生產廠家購買貨物提供授信支持,同時經銷商將所購買的貨物質押給銀行,銀行指定物流監管公司對貨物進行監管,銀行根據經銷商提前還款或補存提貨保證金(或貨物)的狀況通知物流監管公司釋放相應金額質押貨物的一種金融服務。廠商銀212廠商銀流程鋼鐵廠經銷商物流監管公司④向指定物流監管公司發貨②開戶并申請開立銀票③遞交銀票⑤ 交存提貨保證金(或貨物)⑦發貨13廠商銀 - 業務品種銀行承兌匯票流動資金貸款其他融資產品12314是指鋼鐵生產廠家(賣方)、鋼貿商(買方)和銀行三方進行合作,銀行為經銷商向生產廠家購買貨物提供授信支持,并根據經銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產廠家發貨,生產廠家憑提貨通知書方可向經銷商發貨的一項業務。保兌倉315保兌倉流程鋼鐵廠鋼貿企業④遞交銀票②簽訂購銷合同③申請開銀票⑦ 發貨① 簽訂協議⑤交存保證金⑥ 提貨通知書16保兌倉 - 業務品種銀行承兌匯票流動資金貸款其他融資產品12317是指大型終端用戶、鋼貿企業和銀行三方進行合作,由銀行將終端用戶開具的商業承兌匯票進行貼現一種金融服務。商票保貼3適用客戶鋼貿企業向大型終端用戶供貨,終端用戶根據回款資金,安排付款計劃18商票保貼流程大型終端用戶鋼貿企業①供貨③商票貼現申請② 簽發商票④商票貼現款⑤ 商票到期,款項兌付19終端用戶依據收款計劃開立商票,到期用所收款項兌付商票終端用戶 (如大型施工企業 )依據合同定期從業主收款與終端用戶的收付款計劃緊密契合提供賒銷服務,擴大銷售;通過商票融通資金,降低成本商票保貼的優勢20指保理銀行應鋼貿企業申請,受讓其在國內貿易中以賒銷方式向終端用戶銷售鋼材產生的應收賬款,并為其提供貿易融資等金融服務。 國內保理業務管理辦法:交銀辦 【 2010】 78號國內保理5適用客戶鋼貿企業向大型終端用戶供貨,產生大量的應收賬款,賬期較長21國內保理流程大型終端用戶經銷商④應收賬款轉讓通知①簽訂購銷合同③應收賬款轉讓申請② 發貨⑥提供保理服務⑦ 支付賬款⑤ 確認 應付賬款⑧歸還保理融資款22應收賬款 現金資金融通提供遠期付款條件擴大銷售轉移買方信用風險增加收款保障應收賬款管理外包節約人力成本國內保理的優勢23?優先選擇有追索權保理和公開型保理;?鋼貿客戶 級及以上;?鋼貿客戶為終端用戶連續配套供應兩年以上,無違約不良記錄;?鋼貿客戶上一年度未與終端用戶發生供貨商業糾紛;?應收帳款具備合法真實的賒銷貿易背景;?財務報表經審計,且審計質量較高,信息披露全面、真實;國內保理授信條件24指由鋼材貿易市場成立的專營擔保公司,為市場內的鋼貿企業提供融資擔保 。擔保公司向銀行繳存保證金,同時對鋼貿企業采用商品質押、商戶聯保等反擔保措施的融資方式。市場擔保625國內保理流程鋼貿企業 a 擔保公司⑥發放融資③ 商戶聯保⑤ 提供融資擔保② 鋼材質押① 申請融資④ 繳存擔保保證金鋼貿企業 選信譽良好、操作規范的市場擔保公司;?做好貸后資金用途監控;?嚴格控制商戶貸款總額與商品質押總額的比例;市場擔保授信條件27已經簽訂供應鏈網絡合作協議的鋼廠? 湖南華菱漣源鋼鐵有限公司? 新疆八一鋼鐵股份有限公司? 湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司? 南京鋼鐵聯合有限公司? 甘肅酒鋼集團宏興鋼鐵股份有限公司? 天津鋼鐵有限公司? 江蘇沙鋼集團有限公司? 杭州鋼鐵集團公司? 萍鄉鋼鐵有限責任公司? 攀枝花鋼鐵(集團)公司? 宣化鋼鐵(集團)公司? 承德新新釩鈦股份有限公司? 柳州鋼鐵股份有限公司合作協議與合同下載地址:總行主頁 公司部主頁 供應鏈金融頻道28已經簽訂供應鏈網絡合作協議的鋼廠 (續 )? 通化鋼鐵集團股份有限公司? 寧波鋼鐵有限公司? 無錫中彩新材料股份有限公司? 西寧特殊鋼股份有限公司? 秦皇島首秦金屬材料有限公司? 馬鋼股份有限公司? 湖北新冶鋼有限公司? 唐山國豐鋼鐵有限公司? 上海寶鋼鋼材貿易有限公司? 昆明鋼鐵集團有限責任公司? 中鋼貿易有限公司? 廣州珠江鋼鐵有限責任公司? 廣州鋼鐵企業集團有限公司? 河南濟源鋼鐵 (集團 )有限公司? 陜西龍門鋼鐵有限責任公司? 武漢鋼鐵股份有限公司? 貴州鋼繩股份有限公司29已經建立合作關系的監管公司? 中國物流公司? 中鐵現代物流科技股份有限公司? 五礦物流集團有限公司? 中海物流集團有限公司? 廈門象嶼集團有限公司? 中國遠洋物流有限公司? 中國外運長航集團有限公司? 中國物資儲運總公司? 招商局物流集團有限公司? 安得物流股份有限公司監管協議與合同下載地址:總行主頁 公司部主頁 供應鏈金融頻道30已經建立作關系的監管公司 (續 )? 廣州港集團有限公司? 天津港? 山東捷豐國際儲運有限公司? 中鐵現代物流科技股份有限公司? 江蘇連云港港口股份有限公司? 富春控股集團有限公司? 青島港(集團)有限公司? 南通港口集團有限公司? 福州港物集團有限公司? 唐山港集團股份有限公司? 建發物流集團有限公司? 汕頭港務集團有限公司? 丹東港集團有限公司? 南京幕燕金屬物流中心有限公司? 浙江物產物流? 鎮江港物集團有限公司? 廣東南儲倉儲管理有限公司? 大連港集團有限公司31創新鋼貿行業服務方案232涉及紙質單據過多沒有覆蓋新型交易融資時效性不夠操作成本較高收款時間較長不能對銷售進行融資傳統服務方案需要改進的地方33蘊通電子供應鏈中遠期現貨融資創新鋼貿行業服務方案采購時發貨后融資1234蘊通電子供應鏈創新鋼貿行業服務方案采購時發貨后融資135商品融資模塊通過與中遠等大型物流監管公司系統直聯,為客戶實現商品融資業務在網上的全流程電子化操作。即在交行網銀上完成商品出質、貸款申請、還款、續存保證金、提貨申請等一系列操作。今年會與中外運等多家監管公司對接36客戶 銀行 監管公司?網上出質?網上提款?網上還款?網上提貨?網上出質審查?網上提款審查?網上提貨審查?網上入庫確認?網上出質確認?網上提貨審查網銀 蘊通電子供應鏈 供應鏈管理系統37? 實現單據簽發的電子化? 出質和提貨的快速處理? 聯動 現押品出質到可用額度生成整個流程的電子化? 自動查詢企業的風險敞口? 信息 T+0傳遞,可實現 T+0即時處理? 客戶網銀自助操作商品融資模塊的主要創新當天出質,當天放款;當天還款,當天提貨38主要提供的授信品種客戶類型 授信品種 使用方式款、銀票線下貸款、還款網銀續存銀票保證金款、銀票網上電子放款網銀自助還款網銀續存銀票保證金39支持的合同類型借款合同 開立銀行承兌匯票合同綜合授信合同 最高額借款合同其他類型合同暫不支持持最高額借款合同 支持銀票合同統網銀押品系統監管公司E 統業務經營審核部門網銀端發起 出質 申請2 、 出質 審核12 、提貨審核發送押品信息押品信息建成后反饋給 發送 出質 通知書13 、發送提貨通知所1 、5 、6 、7 、通知 C M I S / S E M 核心系統進入放款流程9 、4 、返回 出質通知書回執14 、返回提貨通知書回執網銀端發起 提貨 申請1 1 、10 、還款 /交存保證金41? 中國外運長航集團有限公司? 南京幕燕金屬物流中心有限公司? 武漢銀安通供應鏈管理有限公司商品融資模塊上線計劃計劃對接的監管公司:42中遠期現貨融資創新鋼貿行業服務方案采購時發貨后融資243現貨中遠期交易現貨交易現貨市場的兩種模式? 電子化交易,降低交易成本? 鼓勵現貨交收、服務現貨行業? 信息流、物資流和商流的有機統一? 提高產銷銜接的力度和信息傳播的速度44中遠期現貨交易流程買方 賣方要素市場交易指令進入交收系統按照價格優先、時間優先原則撮合成交買方首付合同價值20%的保證金賣方首付合同價值 20%的保證金或以倉單提供保證進入交收日,買方付剩余 80%款項,賣方提供倉單,要素市場將 80%款項支付賣方,買方獲得倉單交收日之后 5個工作日,買方驗貨無異議且收到賣方發票,要素市場付剩余 20%款項支付給賣方45賣方? 需求旺盛,如果出售貨物后能立刻回籠資金,加快周轉,可以帶來更多的利潤。加速回款交易商的困惑46中遠期交易融資的特點主要運用于現貨市場中的中遠期交易12 融資時不會影響正常交易47賣方收款流程注冊倉單到收款 約 60多天(以合約 1007為例)貨款積壓 嚴重影響資金周轉貨 物 注 冊 倉 單賣 出 主 力 合 約1 0 0 7賣 方 收 取 貨 款交 割 日約 6 0 多 天48賣方融資的效果注 冊 倉 單賣 出 主 力 合 約1 0 0 7最 多T + 1交 行 提 款原來收款期賣方融資0天 15天 30天 45天 60天 75天約 60天約 2天 96%49賣方融資流程 (1)倉庫交易商交易市場(2)簽訂協議( 1)預授信50( 4)出質通知書( 5)貨物質押通知( 2)賣出合約( 1)注冊倉單現貨市場倉庫交易商賣方融資流程 (2)51( 2)解押通知( 1)買方付款現貨市場倉庫交易商賣方融資流程 (3)52江蘇高興達物流有限公司? 簽約合作協議行主頁 公司部主頁 供應鏈金融頻道53第二部分 鋼貿行業綜合收益54中型鋼貿商年銷售 50多萬噸鋼貿行業基本情況鋼貿經銷商 10萬多戶 年銷售鋼鐵 8億多噸社會平均庫存 1600多萬噸 聚集資金 3000億以上大型鋼貿商年銷售 100多萬噸典型的資金密集型行業小型鋼貿商年銷售 10多萬噸55鋼貿行業的綜合收益存款增長潛力大 10年存款同比增長 款 /授信余額比例高 存授比 1以上貸款收益高 基準利率上浮 20%以上存款授信余額比例截至 2010年底全行鋼貿客戶 3640戶存款余額 信余額 銀、中間業務收入等多項指標企業主多符合私人銀行、沃德客戶要求蘊通電子供應鏈創新產品專項獎勵《 2011年交通銀行專項考核辦法 》對蘊通電子供應鏈設有專項獎勵57第三部分 鋼貿行業授信政策58應符合由集團核心企業控股、從事鋼材或鐵礦石貿易不低于 1年,年銷售規模原則上不低于 5億的準入條件。所屬集團應為全流程鋼企名單制管理中支持類、謹慎支持類,以及維持關注類前列(前 35位,詳見 支持、謹慎支持類集團下屬鋼貿企業,授信方案應以貿易融資為主。維持關注類集團下屬鋼貿企業,主要發展我行控制貨權的貿易融資業務。鋼企集團內貿易窗口企業鋼貿行業授信政策59具 3年以上經營歷史、銷售渠道穩定,年銷售規模原則上不低于 10億。客戶應主要選擇具鐵礦石進口資質的貿易企業、全國百強鋼貿企業名單內客戶,以及具有鐵路物流資源,或具有支持類、謹慎支持類、維持關注類前列(前 35位)鋼企集團區域獨家代理資格的鋼貿企業。應結合大宗商品貿易特點,授信品種以契合客戶經營物流和現金流的貿易融資為主,立足購銷規模、周轉效率,合理確定額度和單筆業務期限,根據購銷渠道和模式明確用途,有條件的應進一步明確具體采購對象,擔保方式以存貨質押為主。大型獨立鋼貿企業鋼貿行業授信政策60對具有 2年以上經營歷史、年銷售規模原則上不低于 2億的中型和小型獨立鋼貿企業,應在供應鏈融資框架下開展信貸合作,客戶至少應具備下列業務背景之一:①以支持類、謹慎支持類、維持關注類前列(前 35位)鋼鐵企業為核心,已簽訂蘊通供應鏈協議或三方協議的鏈屬企業;②總行簽約或總行授權分行簽約的全國性物流監管公司監管的動產質押業務,尤其是電子供應鏈項下鋼材質押業務;③總行簽約或授權分行簽約的鋼鐵電子交易平臺類企業。對符合以上業務背景企業,各行應采取以下方式開展信貸合作:為核心企業的一級經銷商提供保兌倉、廠商銀融資;與我行優選的監管公司合作,提供動產質押融資;與市場集聚地區大型鋼材市場合作,開展動產質押融資,部分市場成熟地區分行可在制度規范先行、嚴格貸后監控的前提下,采取 “ 鋼貿市場 +擔保公司 ” 、 “ 鋼貿市場 +多戶聯保 ” 模式融資。中小型獨立鋼貿企業鋼貿行業授信政策61中小鋼貿企業的授信政策以支持類、謹慎支持類、維持關注類前列(前 35位)鋼鐵企業為核心,已簽訂蘊通供應鏈協議或三方協議的鏈屬企業為核心企業的一級經銷商提供保兌倉、廠商銀融資;總行簽約或總行授權分行簽約的全國性物流監管公司監管的動產質押業務,尤其是電子供應鏈項下鋼材質押業務;與我行優選的監管公司合作,提供動產質押融資;62總行簽約或授權分行簽約的鋼鐵電子交易平臺類企業,配套創新的賣方融資和買方融資業務;與市場集聚地區大型鋼材市場合作,開展動產質押融資,部分市場成熟地區分行可在制度規范先行、嚴格貸后監控的前提下,采取“鋼貿市場 +擔保公司”、“鋼貿市場 +多戶聯保”模式融資中小鋼貿企業的授信政策63謝 謝 !64
    編號:20160203191649636    類型:共享資源    大小:6.07MB    格式:PPT    上傳時間:2016-02-03
      
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    皮蛋
    關 鍵 詞:
    行業 供應 金融 服務 方案 PPT_65
    資源描述:
    鋼貿行業供應鏈金融服務方案2011年 4月總行公司部1第一部分 鋼貿行業服務方案第二部分 鋼貿行業綜合收益第三部分 鋼貿行業授信政策2第一部分 鋼貿行業服務方案3鋼貿商面臨的問題運輸、倉儲中存貨占用大量資金無合適擔保融資能力不足定金、全額付款占用大量資金收付結算效率低采購資金不足鋼貿商可能面臨的融資問題4年度合同每月采購支付貨款貨物運輸倉庫收貨付款提貨財務對賬鋼貿商金融解決方案年度合作協議 廠商銀 商品融資(靜態或池融資) 網上銀行保兌倉5傳統鋼貿行業服務方案創新鋼貿行業服務方案126商品融資廠商銀保兌倉商票保貼國內保理市場擔保1傳統鋼貿行業服務方案先票后貨已有存貨23456下游賒賬7融資申請人以其所有的動產質押給交行作為授信擔保,交行指定物流監管公司對該質押動產進行監管,在此基礎上,交行以貸款、承兌、國際貿易融資等各種融資形式發放的、用于滿足企業采購貨物所需資金的融資業務。商品融資? 靜態質押融資? 商品池質押融資18為指定貨物的質押,每次提貨供應商需向銀行申請并補交提貨保證金或貨物,由銀行發提貨通知書方可向物流監管公司提取貨物。靜態質押指定貨物提貨指定價值提貨提 貨9為不少于指定貨物價值的質押,當提取超出指定貨物價值部分的貨物時不需向銀行申請,可直接向物流監管公司辦理提貨手續,否則,須向銀行申請。公司補貨時,由監管公司按銀行事先約定貨物品種價格核定貨物價值。池質押融資提貨直接提貨>約定價值部分補交提貨資金或貨物≤ 約定價值部分10經銷商物流監管公司倉庫③申請授信④發放融資⑤提貨申請⑥ 通知解除質押② 質押① 存貨監管商品融資流程11是指生產廠家(賣方)、經銷商(買方)和銀行三方進行合作,由銀行為經銷商向生產廠家購買貨物提供授信支持,同時經銷商將所購買的貨物質押給銀行,銀行指定物流監管公司對貨物進行監管,銀行根據經銷商提前還款或補存提貨保證金(或貨物)的狀況通知物流監管公司釋放相應金額質押貨物的一種金融服務。廠商銀212廠商銀流程鋼鐵廠經銷商物流監管公司④向指定物流監管公司發貨②開戶并申請開立銀票③遞交銀票⑤ 交存提貨保證金(或貨物)⑦發貨13廠商銀 - 業務品種銀行承兌匯票流動資金貸款其他融資產品12314是指鋼鐵生產廠家(賣方)、鋼貿商(買方)和銀行三方進行合作,銀行為經銷商向生產廠家購買貨物提供授信支持,并根據經銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產廠家發貨,生產廠家憑提貨通知書方可向經銷商發貨的一項業務。保兌倉315保兌倉流程鋼鐵廠鋼貿企業④遞交銀票②簽訂購銷合同③申請開銀票⑦ 發貨① 簽訂協議⑤交存保證金⑥ 提貨通知書16保兌倉 - 業務品種銀行承兌匯票流動資金貸款其他融資產品12317是指大型終端用戶、鋼貿企業和銀行三方進行合作,由銀行將終端用戶開具的商業承兌匯票進行貼現一種金融服務。商票保貼3適用客戶鋼貿企業向大型終端用戶供貨,終端用戶根據回款資金,安排付款計劃18商票保貼流程大型終端用戶鋼貿企業①供貨③商票貼現申請② 簽發商票④商票貼現款⑤ 商票到期,款項兌付19終端用戶依據收款計劃開立商票,到期用所收款項兌付商票終端用戶 (如大型施工企業 )依據合同定期從業主收款與終端用戶的收付款計劃緊密契合提供賒銷服務,擴大銷售;通過商票融通資金,降低成本商票保貼的優勢20指保理銀行應鋼貿企業申請,受讓其在國內貿易中以賒銷方式向終端用戶銷售鋼材產生的應收賬款,并為其提供貿易融資等金融服務。 國內保理業務管理辦法:交銀辦 【 2010】 78號國內保理5適用客戶鋼貿企業向大型終端用戶供貨,產生大量的應收賬款,賬期較長21國內保理流程大型終端用戶經銷商④應收賬款轉讓通知①簽訂購銷合同③應收賬款轉讓申請② 發貨⑥提供保理服務⑦ 支付賬款⑤ 確認 應付賬款⑧歸還保理融資款22應收賬款 現金資金融通提供遠期付款條件擴大銷售轉移買方信用風險增加收款保障應收賬款管理外包節約人力成本國內保理的優勢23?優先選擇有追索權保理和公開型保理;?鋼貿客戶 級及以上;?鋼貿客戶為終端用戶連續配套供應兩年以上,無違約不良記錄;?鋼貿客戶上一年度未與終端用戶發生供貨商業糾紛;?應收帳款具備合法真實的賒銷貿易背景;?財務報表經審計,且審計質量較高,信息披露全面、真實;國內保理授信條件24指由鋼材貿易市場成立的專營擔保公司,為市場內的鋼貿企業提供融資擔保 。擔保公司向銀行繳存保證金,同時對鋼貿企業采用商品質押、商戶聯保等反擔保措施的融資方式。市場擔保625國內保理流程鋼貿企業 a 擔保公司⑥發放融資③ 商戶聯保⑤ 提供融資擔保② 鋼材質押① 申請融資④ 繳存擔保保證金鋼貿企業 選信譽良好、操作規范的市場擔保公司;?做好貸后資金用途監控;?嚴格控制商戶貸款總額與商品質押總額的比例;市場擔保授信條件27已經簽訂供應鏈網絡合作協議的鋼廠? 湖南華菱漣源鋼鐵有限公司? 新疆八一鋼鐵股份有限公司? 湖南華菱湘潭鋼鐵有限公司? 南京鋼鐵聯合有限公司? 甘肅酒鋼集團宏興鋼鐵股份有限公司? 天津鋼鐵有限公司? 江蘇沙鋼集團有限公司? 杭州鋼鐵集團公司? 萍鄉鋼鐵有限責任公司? 攀枝花鋼鐵(集團)公司? 宣化鋼鐵(集團)公司? 承德新新釩鈦股份有限公司? 柳州鋼鐵股份有限公司合作協議與合同下載地址:總行主頁 公司部主頁 供應鏈金融頻道28已經簽訂供應鏈網絡合作協議的鋼廠 (續 )? 通化鋼鐵集團股份有限公司? 寧波鋼鐵有限公司? 無錫中彩新材料股份有限公司? 西寧特殊鋼股份有限公司? 秦皇島首秦金屬材料有限公司? 馬鋼股份有限公司? 湖北新冶鋼有限公司? 唐山國豐鋼鐵有限公司? 上海寶鋼鋼材貿易有限公司? 昆明鋼鐵集團有限責任公司? 中鋼貿易有限公司? 廣州珠江鋼鐵有限責任公司? 廣州鋼鐵企業集團有限公司? 河南濟源鋼鐵 (集團 )有限公司? 陜西龍門鋼鐵有限責任公司? 武漢鋼鐵股份有限公司? 貴州鋼繩股份有限公司29已經建立合作關系的監管公司? 中國物流公司? 中鐵現代物流科技股份有限公司? 五礦物流集團有限公司? 中海物流集團有限公司? 廈門象嶼集團有限公司? 中國遠洋物流有限公司? 中國外運長航集團有限公司? 中國物資儲運總公司? 招商局物流集團有限公司? 安得物流股份有限公司監管協議與合同下載地址:總行主頁 公司部主頁 供應鏈金融頻道30已經建立作關系的監管公司 (續 )? 廣州港集團有限公司? 天津港? 山東捷豐國際儲運有限公司? 中鐵現代物流科技股份有限公司? 江蘇連云港港口股份有限公司? 富春控股集團有限公司? 青島港(集團)有限公司? 南通港口集團有限公司? 福州港物集團有限公司? 唐山港集團股份有限公司? 建發物流集團有限公司? 汕頭港務集團有限公司? 丹東港集團有限公司? 南京幕燕金屬物流中心有限公司? 浙江物產物流? 鎮江港物集團有限公司? 廣東南儲倉儲管理有限公司? 大連港集團有限公司31創新鋼貿行業服務方案232涉及紙質單據過多沒有覆蓋新型交易融資時效性不夠操作成本較高收款時間較長不能對銷售進行融資傳統服務方案需要改進的地方33蘊通電子供應鏈中遠期現貨融資創新鋼貿行業服務方案采購時發貨后融資1234蘊通電子供應鏈創新鋼貿行業服務方案采購時發貨后融資135商品融資模塊通過與中遠等大型物流監管公司系統直聯,為客戶實現商品融資業務在網上的全流程電子化操作。即在交行網銀上完成商品出質、貸款申請、還款、續存保證金、提貨申請等一系列操作。今年會與中外運等多家監管公司對接36客戶 銀行 監管公司?網上出質?網上提款?網上還款?網上提貨?網上出質審查?網上提款審查?網上提貨審查?網上入庫確認?網上出質確認?網上提貨審查網銀 蘊通電子供應鏈 供應鏈管理系統37? 實現單據簽發的電子化? 出質和提貨的快速處理? 聯動 現押品出質到可用額度生成整個流程的電子化? 自動查詢企業的風險敞口? 信息 T+0傳遞,可實現 T+0即時處理? 客戶網銀自助操作商品融資模塊的主要創新當天出質,當天放款;當天還款,當天提貨38主要提供的授信品種客戶類型 授信品種 使用方式款、銀票線下貸款、還款網銀續存銀票保證金款、銀票網上電子放款網銀自助還款網銀續存銀票保證金39支持的合同類型借款合同 開立銀行承兌匯票合同綜合授信合同 最高額借款合同其他類型合同暫不支持持最高額借款合同 支持銀票合同統網銀押品系統監管公司E 統業務經營審核部門網銀端發起 出質 申請2 、 出質 審核12 、提貨審核發送押品信息押品信息建成后反饋給 發送 出質 通知書13 、發送提貨通知所1 、5 、6 、7 、通知 C M I S / S E M 核心系統進入放款流程9 、4 、返回 出質通知書回執14 、返回提貨通知書回執網銀端發起 提貨 申請1 1 、10 、還款 /交存保證金41? 中國外運長航集團有限公司? 南京幕燕金屬物流中心有限公司? 武漢銀安通供應鏈管理有限公司商品融資模塊上線計劃計劃對接的監管公司:42中遠期現貨融資創新鋼貿行業服務方案采購時發貨后融資243現貨中遠期交易現貨交易現貨市場的兩種模式? 電子化交易,降低交易成本? 鼓勵現貨交收、服務現貨行業? 信息流、物資流和商流的有機統一? 提高產銷銜接的力度和信息傳播的速度44中遠期現貨交易流程買方 賣方要素市場交易指令進入交收系統按照價格優先、時間優先原則撮合成交買方首付合同價值20%的保證金賣方首付合同價值 20%的保證金或以倉單提供保證進入交收日,買方付剩余 80%款項,賣方提供倉單,要素市場將 80%款項支付賣方,買方獲得倉單交收日之后 5個工作日,買方驗貨無異議且收到賣方發票,要素市場付剩余 20%款項支付給賣方45賣方? 需求旺盛,如果出售貨物后能立刻回籠資金,加快周轉,可以帶來更多的利潤。加速回款交易商的困惑46中遠期交易融資的特點主要運用于現貨市場中的中遠期交易12 融資時不會影響正常交易47賣方收款流程注冊倉單到收款 約 60多天(以合約 1007為例)貨款積壓 嚴重影響資金周轉貨 物 注 冊 倉 單賣 出 主 力 合 約1 0 0 7賣 方 收 取 貨 款交 割 日約 6 0 多 天48賣方融資的效果注 冊 倉 單賣 出 主 力 合 約1 0 0 7最 多T + 1交 行 提 款原來收款期賣方融資0天 15天 30天 45天 60天 75天約 60天約 2天 96%49賣方融資流程 (1)倉庫交易商交易市場(2)簽訂協議( 1)預授信50( 4)出質通知書( 5)貨物質押通知( 2)賣出合約( 1)注冊倉單現貨市場倉庫交易商賣方融資流程 (2)51( 2)解押通知( 1)買方付款現貨市場倉庫交易商賣方融資流程 (3)52江蘇高興達物流有限公司? 簽約合作協議行主頁 公司部主頁 供應鏈金融頻道53第二部分 鋼貿行業綜合收益54中型鋼貿商年銷售 50多萬噸鋼貿行業基本情況鋼貿經銷商 10萬多戶 年銷售鋼鐵 8億多噸社會平均庫存 1600多萬噸 聚集資金 3000億以上大型鋼貿商年銷售 100多萬噸典型的資金密集型行業小型鋼貿商年銷售 10多萬噸55鋼貿行業的綜合收益存款增長潛力大 10年存款同比增長 款 /授信余額比例高 存授比 1以上貸款收益高 基準利率上浮 20%以上存款授信余額比例截至 2010年底全行鋼貿客戶 3640戶存款余額 信余額 銀、中間業務收入等多項指標企業主多符合私人銀行、沃德客戶要求蘊通電子供應鏈創新產品專項獎勵《 2011年交通銀行專項考核辦法 》對蘊通電子供應鏈設有專項獎勵57第三部分 鋼貿行業授信政策58應符合由集團核心企業控股、從事鋼材或鐵礦石貿易不低于 1年,年銷售規模原則上不低于 5億的準入條件。所屬集團應為全流程鋼企名單制管理中支持類、謹慎支持類,以及維持關注類前列(前 35位,詳見 支持、謹慎支持類集團下屬鋼貿企業,授信方案應以貿易融資為主。維持關注類集團下屬鋼貿企業,主要發展我行控制貨權的貿易融資業務。鋼企集團內貿易窗口企業鋼貿行業授信政策59具 3年以上經營歷史、銷售渠道穩定,年銷售規模原則上不低于 10億。客戶應主要選擇具鐵礦石進口資質的貿易企業、全國百強鋼貿企業名單內客戶,以及具有鐵路物流資源,或具有支持類、謹慎支持類、維持關注類前列(前 35位)鋼企集團區域獨家代理資格的鋼貿企業。應結合大宗商品貿易特點,授信品種以契合客戶經營物流和現金流的貿易融資為主,立足購銷規模、周轉效率,合理確定額度和單筆業務期限,根據購銷渠道和模式明確用途,有條件的應進一步明確具體采購對象,擔保方式以存貨質押為主。大型獨立鋼貿企業鋼貿行業授信政策60對具有 2年以上經營歷史、年銷售規模原則上不低于 2億的中型和小型獨立鋼貿企業,應在供應鏈融資框架下開展信貸合作,客戶至少應具備下列業務背景之一:①以支持類、謹慎支持類、維持關注類前列(前 35位)鋼鐵企業為核心,已簽訂蘊通供應鏈協議或三方協議的鏈屬企業;②總行簽約或總行授權分行簽約的全國性物流監管公司監管的動產質押業務,尤其是電子供應鏈項下鋼材質押業務;③總行簽約或授權分行簽約的鋼鐵電子交易平臺類企業。對符合以上業務背景企業,各行應采取以下方式開展信貸合作:為核心企業的一級經銷商提供保兌倉、廠商銀融資;與我行優選的監管公司合作,提供動產質押融資;與市場集聚地區大型鋼材市場合作,開展動產質押融資,部分市場成熟地區分行可在制度規范先行、嚴格貸后監控的前提下,采取 “ 鋼貿市場 +擔保公司 ” 、 “ 鋼貿市場 +多戶聯保 ” 模式融資。中小型獨立鋼貿企業鋼貿行業授信政策61中小鋼貿企業的授信政策以支持類、謹慎支持類、維持關注類前列(前 35位)鋼鐵企業為核心,已簽訂蘊通供應鏈協議或三方協議的鏈屬企業為核心企業的一級經銷商提供保兌倉、廠商銀融資;總行簽約或總行授權分行簽約的全國性物流監管公司監管的動產質押業務,尤其是電子供應鏈項下鋼材質押業務;與我行優選的監管公司合作,提供動產質押融資;62總行簽約或授權分行簽約的鋼鐵電子交易平臺類企業,配套創新的賣方融資和買方融資業務;與市場集聚地區大型鋼材市場合作,開展動產質押融資,部分市場成熟地區分行可在制度規范先行、嚴格貸后監控的前提下,采取“鋼貿市場 +擔保公司”、“鋼貿市場 +多戶聯保”模式融資中小鋼貿企業的授信政策63謝 謝 !64
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